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没有这张表，保险保不了
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杂谈情感
儿子已9岁
只看楼主
“人海战术”下招募的代理人，是不可能习得这一技能的。即使按公司要求，在消费者面前展开了这张表，也大多会碰壁，这加速了代理人放弃学习使用这张表
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2019/01/31
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儿子已9岁
楼
沙发
2019/01/31
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儿子已9岁
楼
板凳
曾经感叹，寿险“重在设计，难在服务”，它对代理人提出了近乎严苛的要求，前者强调代理人的计划设计能力，后者则是持续服务精神。
2019/01/31
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儿子已9岁
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4楼
保险服务流程的前四步，即拟定保险方案，是整个服务流程的基础。
2019/01/31
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儿子已9岁
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5楼
只有买对了保险，以后的服务才会优质贴切，否则差之毫厘谬以千里——这种不堪，在我们周边已不少见。
2019/01/31
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儿子已9岁
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6楼
2019/01/31
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儿子已9岁
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7楼
但拟定保险方案的前提又是什么呢？
2019/01/31
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儿子已9岁
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8楼
对，就是第一步，“信息收集，需求诊断”，而信息收集的方法就是填写这张家庭财务信息表。
2019/01/31
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儿子已9岁
楼
9楼
姓名、性别、年龄、身高、体重，是个人基本信息；收入、支出、债务、固定资产、金融资产，是经济元素；配偶、子女、父母和兄弟姐妹，显示了家庭成员结构……
2019/01/31
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儿子已9岁
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10楼
2019/01/31
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儿子已9岁
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11楼
只有充分掌握了这些资料后，代理人才能识别个人和家庭的风险，然后对症下药，设计出能够覆盖风险的保险计划，这就是我们常说的“量身定制”。
2019/01/31
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儿子已9岁
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12楼
对一名专业代理人来讲，没有这张表，寸步难行。
2019/01/31
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儿子已9岁
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13楼
同样地，消费者不填写家庭财务表就贸然购买保险，可以想象这张保单的效力，犹如不知道身高、体重、三围就制成的衣服，你穿着是什么感受。
2019/01/31
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儿子已9岁
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14楼
可现实中，有几个代理人会要求消费者填写这张表！？又有几个消费者填写了！？
2019/01/31
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儿子已9岁
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15楼
2019/01/31
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儿子已9岁
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16楼
代理人不要求填写表格，原因是缺乏专业的培训。很多代理人不知道这张表，或者不了解它的重要性。“哪有这么麻烦，能把保险卖出去就行了”，在中资尤其是几家大型寿险公司中，代理人都抱持这种想法。
2019/01/31
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儿子已9岁
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17楼
消费者不填写表格，主要原因也是认识不足。
代理人都不专业，信息不对称的消费者当然更不知情。
2019/01/31
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儿子已9岁
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18楼
消费者不愿意填写表格的另一个原因，是涉及到了自己的隐私。
2019/01/31
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儿子已9岁
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19楼
可能，不，应该是肯定的，即使消费者愿意填写表格，大多数代理人也不知道如何应用。
他们售卖而不是设计出来的保险计划，跟表中数据没有半毛钱关系。
2019/01/31
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儿子已9岁
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20楼
中国数以亿计的保单中，有几张是填写表格后购买的？没有量身定制的后果是什么？
2019/01/31
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